洗钱活动离我们很遥远么？
其实不然，
它就暗自潜伏在我们身边。
那么我们如何辨别、防范和远离洗钱活动呢？
小编将通过一系列文章为大家科普反洗钱知识，
今天发布反洗钱知识：
个人应该如何配合反洗钱工作？
“纯实拍”打造真实效果
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在履行反洗钱职责或义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金和信息才更安全。
主动配合金融机构进行客户身份识别
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，当您开立账户、购买金融产品以及任何与金融机构建立业务关系时，需要配合完成以下工作：出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；回答金融机构工作人员的合理提问。同时，应注意在存取大额现金（5万元以上人民币或等值1万美元以上外币）时，应出示有效身份证件；在委托他人办理业务时，请同时代理人的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新。
不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己声誉和信用记录受损。
不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既保护自己的权益，也是守法公民应尽的义务。
不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏，请切记账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
远离网络洗钱
在我们获得网络时代快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕。不可因贪占一时便宜而落入骗局。
为规避监管标准拆分交易而弄巧成拙
即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。
举报洗钱活动，维护社会公平正义
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对
（来源：中国银联、人民银行哈密中支）