一、出租、出借身份证的洗钱风险案例

案例情况:

上海市虹口区人民法院对“潘某等人洗钱案”一审宣判,判决潘某等4人犯洗钱罪。潘某为替境外“阿元”清洗从网上诈骗的钱款,收集了其他许多人的身份证,并在银行办理了大量银行卡,用于犯罪需要的转账、汇款和提现。这些身份证、银行卡实际上成了犯罪嫌疑人洗钱犯罪的工具。


风险提示:

为成人之美或贪图小利而出租、出售自己的身份证件或者银行账户、支付账户,很可能:

1.被他人假借您的名义,从事犯罪活动;

2.帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3.成为金融诈骗的“替罪羊”;

4.遭受钱财损失和声誉损失;

5.信用状况受到合理怀疑。


二、“电信网络诈骗”典型案例

案例情况:

某日,何先生收到银行短信称,其个人账户4600元由活期存款转为定期存款。在收到短信提醒后不久,何先生即接到电话,对方询问何先生是否是其本人在他们的游戏平台进行了充值。何先生立即回答说“不是”,于是该“客服人员”称可以将钱退回,如果不相信存在该笔交易,可以到附近的ATM机查看。何先生平时并不经常使用网银,于是就按照“客服”的建议去ATM机查看银行卡余额,果然少了4600元。这时“客服人员”说仅需要提供一个验证码就可以退款。过了几秒钟,何先生便收到了一个转账交易4600元的验证码短信。何先生向骗子提供了手机收到的验证码,结果银行卡的钱被盗。


风险提示:

1.在思想上杜绝。不轻信来历不明的电话或短信。不管不法分子用何等甜言蜜语,花言巧语,威胁利诱,都不要轻易相信,要及时走开,挂掉电话,不回复手机短信,不给骗子继续下套的机会。

2.身份信息不要轻易泄露。坚决不透露自己的身份信息、银行卡信息、存款信息等个人信息,巩固自己的心理防线,不因贪图小利而受骗子信息的诱惑。

3.核实相关信息。无论收到任何电话信息,接到此类信息,一定要核实清楚情况再汇款,不要盲目汇款。

4.树立正确的态度。不害怕,不慌张。相信公安机关会依法办案。 

5.要及时报警。遇到此类信息及时拨打110报警电话报警,并提供骗子的账号和联系方式等详细情况,以便警方开展侦查工作。

6.与家人及时沟通。及时向家人宣传一些常见的诈骗手段,防止家中的老人被骗。


来源:中国人民银行成都分行

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