客户身份识别，也称“了解你的客户”，是指金融机构在勤勉尽责的基础上采取合理手段了解客户及其交易情况，以预防洗钱及其他违法犯罪活动的发生。

根据反洗钱法律法规规定，金融机构在与客户建立业务关系或提供金融服务时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

相关法规：

《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》规定金融机构必须履行客户身份识别等义务：

《中华人民共和国反洗钱法》

第十六条：“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”

第三十二条：“金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

……（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。”

《中华人民共和国反恐怖主义法》

第二十一条：“电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验。对身份不明或者拒绝身份查验的，不得提供服务。”

自然人：

姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、身份证件号码、身份证件有效期限。

非自然人：

客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

《中华人民共和国反洗钱法》明确规定，金融机构有义务保护个人隐私和企业商业秘密，对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

客户对于金融机构因履行反洗钱义务而提出的信息采集要求，无须过度担忧私密信息的泄露或非法使用。

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