在金融投资领域，违规推介基金、编造传播虚假信息、非法中介等行为时有发生，严重损害投资者利益。投资者需提高警惕，遭遇侵权时要依法、理性、科学维权，远离非法代理维权。

2021 年 6 月，王某在某银行认购 558 万元 “XX 产业前瞻混合型基金 A 类”（代码 012XXX），银行未按规定 “双录”。7 个月后王某想赎回，客户经理以 “赎回亏 70 万” 为由阻拦，承诺保本保息、年化利率不低于 4.5%，还称支行会补偿。

2022 年 9 月，王某因偿债赎回 418.5 万份，仅获 300.98 万元，剩余 139.58 万份未赎回。2023 年 6 月，监管出具答复书，认定银行存在 “应双录未双录”“客户经理违规承诺收益”，责令整改追责，此时王某本金已亏约 163.8 万元。

王某起诉并提交录音证据，银行称已履行义务、无因果关系。法院判定：银行作为专业机构违规有重大过错，担 90% 责任；王某有投资经验，自担 10%。以 2023 年 6 月 22 日为损失计算基准日，认定总损失 176.25 万元，银行赔偿 158.63 万元。双方上诉后，上海金融法院二审维持原判。

陈先生曾接到某 “投资咨询公司” 的电话，对方自称拥有 “资深股市分析师团队”，能精准捕捉牛股，只需缴纳 5000 元会员费，就能获取独家股票推荐。陈先生抱着试试看的心态缴费后，收到的却是几只业绩平平的股票，不仅没有盈利，反而因股价下跌亏损近万元。当他要求退款时，对方却以 “投资有风险” 为由拒绝，随后更是直接失联。原来，这家所谓的 “投资咨询公司” 根本没有证券投资咨询业务资质，属于典型的非法荐股中介。

这些违规推介行为，不仅会让投资者的财产受损，还会扰乱金融市场秩序。投资者首先要擦亮双眼，核实机构资质 —— 凡是推荐股票、引导虚拟货币投资却无法提供证监会、地方金融监管部门颁发牌照的，均属非法机构。一旦不幸被骗，切勿轻信 “追款机构” 的二次诈骗，应第一时间保留聊天记录、转账凭证等证据，向公安机关报案，并向金融监管部门投诉，通过合法途径维护自身权益。

注：本文件非基金宣传推介材料，仅作为本公司旗下基金的客户服务事项之一。

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