◆ 严查细查资金流水账目，既有利于明确上游受贿犯罪所得资金去向和各类账户的往来联系，区分资金性质，也有利于辅助判断犯罪嫌疑人有没有达到掩饰、隐瞒的目的，从而更好实现追赃挽损。
◆ 2024年11月8日，《中华人民共和国反洗钱法》成修订。这部反洗钱法律制度的基本法，通篇贯彻了“风险为本”原则，明确了反洗钱工作应当坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。
◆ 2024年12月发布的《最高人民检察院关于全面深化检察改革、进一步加强新时代检察工作的意见》明确强调，依法从严打击金融诈骗、破坏金融管理秩序等金融犯罪。近期，最高检党组更明确提出，要把反洗钱法的相关精神和要求全面准确落实到法律监督工作中，以高质效检察履职护航金融高质量发展。
被洗的钱，能追回来吗？
几乎所有与“钱”相关的犯罪，人们都在关注钱能不能回来，洗钱犯罪也不例外。那些被“洗白”的钱，不仅会严重扰乱金融市场秩序，还会为毒品、走私、黑社会性质组织等违法犯罪活动提供资金支持，成为滋长欺诈、罪恶的“恶之花”。
坚持治罪与治理并重，打击犯罪的同时，检察机关也在不断通过强化协作配合、制发检察建议、运用大数据法律监督模型等方式加强犯罪治理。
通力协作，依法追回涉案赃款 面对利益的诱惑，一些人铤而走险，不惜违法犯罪，为转移赃款、清洗犯罪所得，又想方设法将赃款“洗白”。 该案的成功办理和追赃挽损，得益于各部门通力协作。对洗钱犯罪七类上游犯罪的立案侦查分属不同部门，且涉案赃款交易流水的调取、查证等涉及的金融机构类型、层级也颇为复杂，如果没有各部门的协作配合，打击犯罪质效必然大打折扣。 提起抗诉，依法惩处洗钱犯罪 “投资1万元，一天返300元！”如此“高息”的回报，让不少人心动不已。然而，高利润的背后其实是犯罪分子精心设下的一场骗局。通过“拆东墙补西墙”，他们利用新投资人的钱向老投资人返利，制造赚钱的假象，进而骗取更多资金。
以案促治，守护金融健康秩序
习近平总书记多次强调，金融安全是国家安全的重要组成部分。在坚定不移走中国特色金融发展之路的进程中，严厉打击金融犯罪、全面加强金融监管、防范化解金融风险，是促进金融高质量发展的重要举措。 2024年11月5日，中国人民银行行长潘功胜向全国人大常委会报告2023年10月以来金融工作情况时也专门提及，政府加强了金融监管，防范系统性金融风险，确保金融市场的稳定运行。 这也是反洗钱法修订的背景与动因。2024年11月8日，反洗钱法完成修订。这部反洗钱法律制度的基本法，通篇贯彻了“风险为本”原则，明确了反洗钱工作应当坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。 不可否认的是，打击治理洗钱违法犯罪仍有一些难题亟待解决。当前洗钱犯罪形势不断变化，链条化、组织化、团伙化特征凸显。在数字经济的影响下，利用虚拟资产进行洗钱等网络化、智能化犯罪手段更是不断涌现，给司法办案带来新的挑战，打击洗钱犯罪力度有待进一步加大。 提升打击治理洗钱犯罪质效，既要不断提升金融机构洗钱风险防控能力，也要不断提高司法机关的办案质效，更要全社会共同努力。“就像剥笋一样，打击洗钱犯罪也要逐层突破，而在逐层突破的过程中，需要人民银行、公安机关、检察院、法院等的协作配合，合力剥去洗钱犯罪的各种‘外壳’‘硬伪装’，也需要广大人民群众贡献自己的一份力量。 版权声明：本文件来源于最高人民检察院。未经原著作权人书面许可，任何机构和个人不得以任何形式转发、翻版、复制、刊登、发表或引用。
