【反洗钱小课堂】
看似轻松赚钱的“抢红包兼职”，实则是电信网络诈骗团伙转移赃款的洗钱跑分套路。近年来，多地接连破获利用微信红包、口令红包实施洗钱的犯罪案件，数百人因贪图小利沦为电诈帮凶，轻则账户冻结，重则刑事拘留、留下案底。本文结合4起真实典型案例，拆解红包洗钱全套路，给所有人敲响安全警钟！
一
真实案例曝光：
抢红包=洗黑钱，多人已被严惩
案例一：全家上阵“抢红包赚佣金”涉嫌洗钱
2025年8月，浙江宁海葛某在短视频平台被“日结工、抢红包”广告吸引，加入微信群后按要求抢红包并转账至指定账户，赚取5%佣金，还召集全家六人共同参与，直至账号被封、警方上门，才知晓该行为实为电诈团伙转移赃款、洗钱的犯罪行为，目前葛某等六人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留。（案例来源：央视新闻）
案例二：利用“口令红包”转移电诈资金
2024年1月，上海市浦东新区人民检察院办理的周某等人案件中，诈骗集团诱骗被害人在带支付功能的网络平台发送口令红包，将口令交给招募的人员抢红包转移赃款，周某等人按照要求抢得口令红包后将资金转入指定账户，按比例获取2%至2.5%的返点报酬，该行为实质是为电信诈骗分子协助转移赃款、实施洗钱活动；该案件共有90余名嫌疑人到案，涉案金额达600余万元，检察机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对周某等人依法提起公诉。（案例来源：看看新闻）
案例三：贷款诈骗红包洗钱案
2025年1月，被害人谢先生因网上贷款被“资金冻结”，被客服以“操作失误导致资金冻结”为由，诱骗进入微信群发送红包解冻，谢先生发出的红包，瞬间被群内潜伏的数十个账号“秒抢”，损失6万元。这是犯罪分子将大额赃款化整为零的手段，群里成员是一个专业“跑分”洗钱团伙。经查，杨某、聂某通过社交软件承接涉诈资金转移业务：聂某组建30余个微信群并引流被害人，李某等人招募“包手”入群，邹某等负责抢红包，范某负责资金归集，汤某将赃款兑换成虚拟货币并转至冷钱包地址。短短两个月内，该团伙协助转移资金共计114.72万元，其中涉诈资金约19.48万元，关联电信诈骗16起。2025年6月案件移送审查起诉，检察机关认定，各嫌疑人明知资金来源违法仍参与操作，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。（案例来源：检察日报）
二
红包洗钱核心套路拆解：
一步一步引你上钩
诱饵引流，低成本诱惑
以“日结兼职、轻松抢红包、零门槛高佣金、在家就能赚”为噱头，在短视频、社交群广泛发布广告，瞄准学生、宝妈、待业人群，利用贪小利心理拉人入局。
入群操作，简单机械化
拉人进入专用微信群，要求参与者提供微信账号，按照指令抢红包、立即转账至指定账户，全程无需动脑，看似简单安全。
化整为零，分散洗白
将大额涉诈资金拆分为小额红包，通过数十上百个账号分散抢收，躲避资金监管，实现赃款“洗白”。
层层抽成，资金出境
参与者赚取2%-5%小额佣金，头目抽取高额分成，最终资金通过虚拟货币、多层转账等方式转移至境外，彻底切断追查线索。
全程隐蔽，甩锅参与者
上游团伙不告知资金来源，让参与者误以为“正规兼职”，一旦案发，所有抢红包、转账的账号持有人，将直接承担法律责任。
三
重要风险提示：
这些行为千万别碰，后果严重
1
绝不参与任何“抢红包赚佣金、代收款返点、刷单转账”类兼职，此类行为均属于掩饰、隐瞒犯罪所得，是明确的刑事犯罪。
2
绝不出租、出借、出售微信、支付宝、银行卡等支付账户，一旦被用于洗钱，本人将直接涉案，终身留下案底。
3
绝不相信“贷款解冻、充值返利、账号解封”需要发红包的骗局，凡是要求进群发红包的，一律是诈骗。
4
提高警惕，发现可疑抢红包群、跑分兼职信息，及时向公安机关或平台举报。
5
守住底线，不赚不明之财、不碰不明资金，远离一切洗钱跑分活动。
抢的是红包，洗的是黑钱
赚的是佣金，毁的是人生
天上不会掉馅饼，轻松赚钱的背后，往往是法律的红线和人生的污点。请大家提高反诈反洗钱意识，保护好自身账户与个人信息，不参与、不协助、不纵容任何洗钱犯罪活动，守住钱袋子，更守住法律底线！
策划：中国人民银行厦门市分行
来源：邮储银行厦门分行
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